Un conto trading conveniente, meglio un broker o una banca?

Scopri il mondo del trading online, dalla scelta del conto più adatto alle tue esigenze ai broker leader del mercato. Esplora con noi la via più conveniente per investire. Quali sono le caratteristiche da valutare per trovare un conto di trading conveniente? È essenziale considerare i costi di gestione, le commissioni per operazione, il canone annuo e la qualità delle piattaforme di trading offerte per identificare il conto trading più conveniente.

• Il conto trading più conveniente varia in base alle esigenze individuali, considerando commissioni, canoni annuali e servizi offerti.

• eToro, Plus500 e Capital.com sono tra i broker più competitivi per iniziare.

• Elementi chiave da valutare: costi di gestione, canone annuo, commissioni per operazione e la qualità delle piattaforme di trading.

• La regolamentazione è fondamentale per la sicurezza degli investimenti.

Sicuramente ormai sai cos'è il trading online. Se sei interessato a fare trading, la prima cosa che devi fare è aprire un conto trading presso un broker o una banca online. I conti di trading sono essenziali per chiunque voglia partecipare al mercato azionario o ai mercati finanziari in generale. Ma qual'è un conto di trading conveniente? Negli anni ne ho usati diversi ed in questo articolo spiegherò anche quali sono i diversi tipi di conto di trading, tra cui i conti demo, reali, professionali e regolamentati ESMA.

Il conto trading più conveniente

Il conto trading più conveniente varia in base alle esigenze individuali di ogni trader. Tuttavia, è importante considerare vari fattori come le commissioni per operazione, i canoni annuali e le condizioni offerte dal broker. Ad esempio, alcuni broker come eToro, Plus500 e Capital.com offrono costi competitivi e una vasta gamma di strumenti di trading. Secondo me il migliore per iniziare è eToro.

eToro offre un'innovativa funzionalità di social trading, consentendo agli utenti di copiare automaticamente le operazioni di investitori esperti. Questo approccio facilita l'apprendimento dai migliori e la possibilità di condividere strategie. Con milioni di utenti in tutto il mondo, eToro offre una comunità globale di traders. Questo aspetto contribuisce a un'ampia diversità di prospettive e strategie di trading.

Prova gratuitamente il conto di trading di eToro.

Capital.com utilizza la tecnologia SmartStop, che consente agli utenti di impostare livelli di stop-loss dinamici basati su analisi del comportamento dei prezzi. Questo strumento mira a migliorare la gestione del rischio. La piattaforma incorpora strumenti di apprendimento automatico per analizzare il comportamento degli utenti e fornire suggerimenti personalizzati. Questo aspetto favorisce un ambiente di trading più informato.

Prova gratuitamente il conto di trading di Capital.com.

Plus500 non addebita costi su determinati asset, rendendo questa piattaforma particolarmente conveniente per chi cerca di ridurre i costi di trading. Plus500 è nota per la sua piattaforma intuitiva e per la velocità di esecuzione degli ordini. Questo è cruciale per i traders che cercano un'esperienza di trading reattiva

Prova il conto di trading di Plus500.

L'82% di conti di investitori al dettaglio perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo fornitore. Valuti se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il proprio denaro.

Quali sono le reali caratteristiche che dobbiamo valutare quando cerchiamo la convenienza in un conto per fare trading?

Recensioni:

• https://it.trustpilot.com/review/www.etoro.com

• https://it.trustpilot.com/review/capital.com

• https://it.trustpilot.com/review/www.plus500.com

Cosa rende un conto di trading conveniente?

Se stai cercando il conto trading più conveniente, devi fare attenzione ai costi di gestione, alle commissioni e alla scelta delle piattaforme di trading disponibili. Prima di aprire un conto di trading, è importante valutare le offerte dei vari broker e delle banche online e scegliere il miglior conto trading che si adatta alle tue esigenze. Se invece vuoi fare trading di criptovalute, potresti voler considerare l'opzione di aprire un conto demo trading crypto.

L'analisi di un conto di trading conveniente richiede l'esame attento di diversi aspetti cruciali:

1. Costi di Apertura, Gestione e Chiusura del Conto: Valuta la presenza di spese associate all'apertura, gestione e chiusura del conto. Molte banche online eliminano tali costi, ma è opportuno verificare se esistono tariffe specifiche per i conti dedicati ai traders.

2. Canone Annuo: Il canone annuo rappresenta la remunerazione che l'investitore deve corrispondere alla banca in relazione alle opportunità di negoziazione dei titoli offerte. Cerca conti con canoni annui competitivi e in linea con le tue esigenze di trading.

3. Commissioni per Operazione: Esamina le commissioni per operazione, considerando se sono fisse o variano in base al numero o al valore degli investimenti. Alcune strutture prevedono commissioni decrescenti in relazione all'attività di trading. Assicurati di comprendere chiaramente la politica tariffaria.

4. Variabilità delle Spese in Base alla Legislazione: Tieni presente che le spese possono variare in base alla legislazione del titolo negoziato. Verifica attentamente le normative coinvolte.

5. Piattaforme Offerte: Un aspetto cruciale è la qualità delle piattaforme offerte. Alcune banche forniscono piattaforme gratuite per la negoziazione, ma è essenziale accertarsi che soddisfino le esigenze dei traders professionisti. La scelta della migliore piattaforma di trading online è fondamentale per il successo delle operazioni.

6. Servizio Assistenza Online: Opta per una banca online con un servizio assistenza clienti efficiente. Alcuni istituti mettono a disposizione operatori specializzati per guidare gli investitori nelle decisioni d'investimento. Un servizio di assistenza online funzionale può fare la differenza nella tua esperienza di trading.

La ricerca di un conto di trading conveniente non si limita solo ai costi, ma coinvolge anche la valutazione di servizi e strumenti offerti. Scegliere un conto che unisca tariffe competitive a piattaforme avanzate e un supporto clienti affidabile è fondamentale per ottimizzare la tua esperienza di trading.

Leggi anche:

• Cosa rischi con un conto trading non dichiarato

• Cos'è un conto deposito titoli.

Lista dei conti di trading convenienti

Ecco la lista dei conti di trading con i broker:

1. 🥇 eToro

2. Plus500

3. Capital.com

4. XTB.

Ecco la lista dei conti di trading con le banche:

1. 🥇 Fineco

2. Revolut

3. Sella

4. WeBank.

Scopriamo insieme alcuni dettagli.

Qual è il conto broker più vantaggioso?

Per poter eccellere, i trader devono avere accesso a broker di qualità. Un broker è un individuo o un'istituzione autorizzata e regolamentata che mette in contatto i trader con i mercati finanziari. Agisce come intermediario nell'esecuzione delle operazioni per conto dei propri clienti. I migliori broker di trading forniscono servizi preziosi come analisi di mercato, formazione al trading e accesso a diverse piattaforme di trading. Prima di scegliere un broker di trading è importante fare una ricerca, considerando fattori come le commissioni, la regolamentazione, il servizio clienti e altre caratteristiche rilevanti.

Quando si effettua una ricerca sui broker di trading, uno dei fattori più importanti da considerare è la regolamentazione. I regolamenti assicurano che i broker operino nel rispetto di determinati standard e linee guida che proteggono i clienti da frodi e truffe. Organismi di regolamentazione come la Financial Conduct Authority (FCA) o la Securities and Exchange Commission (SEC) sorvegliano le attività dei broker e si assicurano che seguano le regole. È importante assicurarsi che il broker scelto sia regolamentato da almeno una di queste autorità. Un altro fattore importante da considerare sono le commissioni applicate dal broker. Queste includono spread, commissioni e altri costi. È consigliabile scegliere un broker con commissioni competitive per assicurarsi di non intaccare i propri profitti.

Un altro elemento fondamentale da considerare nella ricerca dei broker di trading è il tipo di piattaforme di trading che offrono. Un buon broker dovrebbe fornire l'accesso a vari strumenti di trading, tra cui grafici, indicatori e software di analisi dei dati. La piattaforma di trading deve essere facile da navigare, semplice da usare e deve offrire dati di trading in tempo reale. Inoltre, occorre considerare la qualità del servizio clienti fornito dal broker. Un broker dovrebbe avere un team di assistenza clienti affidabile, disponibile 24 ore su 24, 7 giorni su 7, per rispondere a tutte le vostre domande di trading. Questo può avvenire sotto forma di telefonate, e-mail o chat dal vivo.

I broker

I broker regolamentati sono tenuti a segregare i fondi dell'azienda da quelli dei clienti tramite conti separati, spesso attraverso l'uso di un Trust. Questa pratica è finalizzata a garantire che i fondi degli investitori siano protetti e non siano accessibili né dall'impresa di investimento né da eventuali creditori. Inoltre, l'ente di tutela di Cipro, CySec, che regola la maggior parte dei broker autorizzati, ha istituito un fondo di compensazione per gli investitori (ICF), nel caso in cui il broker sia dichiarato insolvente.

Leggi il nostro approfondimento sui broker Cysec.

Al fine di fornire un'informazione completa, riportiamo di seguito una tabella dei migliori broker regolamentati, senza considerare gli spread, che possono variare notevolmente durante le sessioni di mercato, né le commissioni overnight, ovvero le tariffe applicate per le posizioni aperte oltre una determinata ora serale, che sono soggette a variazioni:

Qual è il conto trading più economico in banca?

Sempre più banche si stanno interessando al mondo del trading online, offrendo conti correnti per investire in azioni, valute e materie prime. Tuttavia, in alcuni casi, i costi possono essere più elevati rispetto ai migliori broker online come eToro o XTB.

• Leggi anche qual è la migliore banca per fare trading?

Le banche

FinecoBank è una banca che offre servizi di investimento tra i migliori sul mercato e, in particolare, il suo conto trading è ritenuto il più conveniente del 2023. Questo conto può essere aperto direttamente dal sito ufficiale e rappresenta il primo conto corrente in Italia che ha permesso di fare trading. Grazie alla sua facilità d'uso e alla velocità delle transazioni, è possibile operare su diverse tipologie di strumenti finanziari, come azioni, CFD (anche di Forex), futures e opzioni, obbligazioni, ETF, CW e certificati.

Revolut, invece, è una carta con IBAN tra le migliori del 2023 e offre, tra le altre funzionalità, la possibilità di acquistare e vendere criptovalute, una delle tendenze di investimento degli ultimi anni. Il conto Revolut è gratuito e non applica commissioni per l'acquisto e la vendita di criptovalute. Inoltre, il conto può essere utilizzato anche per investire nelle migliori azioni del mercato, tra cui Amazon, Facebook e Google, e come conto corrente di base per effettuare e ricevere pagamenti, anche in negozio, senza dover pagare il bollo statale.

Leggi il nostro articolo sul trading con Revolut.

Grazie all'integrazione della tecnologia di Conio, Hype è in grado di fornire ai propri utenti un'opportunità unica per diversificare il proprio portafoglio attraverso l'utilizzo del conto Hype per il trading di criptovalute come il Bitcoin. Il conto Hype è stato progettato per garantire la massima sicurezza durante le transazioni in criptovalute. Il portafoglio Bitcoin dell'utente è separato dal conto Hype in euro, al fine di garantire una maggiore protezione dei fondi in caso di eventuali violazioni della sicurezza. Inoltre, il sistema di sicurezza a tre chiavi utilizzato da Hype è all'avanguardia, garantendo la massima protezione dei fondi dei clienti in qualsiasi momento. Puoi provare il conto Hype da qui.

Banca Sella, una delle più importanti banche italiane, offre anche un conto di trading per gli investimenti. Questo conto è adatto sia per chi desidera investire poco, sia per chi preferisce operare con maggior frequenza. Tra i vantaggi del conto Sella si annoverano diverse piattaforme disponibili per gli utenti e l'assistenza professionale offerta.

Infine, il conto di trading di WeBank permette di investire in azioni dei principali mercati mondiali, obbligazioni italiane, ETF, CW, Certificates e Derivati, offrendo una vasta scelta di investimenti per uno dei migliori conti correnti di trading attualmente disponibili. Le commissioni sono abbordabili e puoi scegliere tra profilo fisso e variabile, con le commissioni che diminuiscono nel tempo, fino a un massimo di 2,75€ per le azioni e le obbligazioni e 1,90€ per i derivati.

Tipi diversi di conto trading

Prima di intraprendere l'attività di trading online, è importante sottolineare le differenze sostanziali tra l'apertura di un conto con un broker di trading online (che di solito ha la sede legale al di fuori dell'Italia) e l'apertura di un conto titoli presso la propria banca di riferimento. Ad esempio, Fineco richiede un periodo che va da 15 a 30 giorni per l'apertura del conto, l'invio dei documenti e la burocrazia. Inoltre, è necessario possedere già un conto corrente presso un'altra banca. In questo contesto, occorre anche considerare le commissioni, che in genere sono maggiori per le banche rispetto ai broker online come eToro, ad esempio. Tuttavia, la banca offre maggiore stabilità e garanzie rispetto a un'impresa di investimento che offrono in ogni caso piattaforme di trading affidabili.

Il conto trading demo

Un conto di trading demo consente ai trader di mettere in pratica le proprie strategie senza rischiare denaro reale e senza dover pagare le imposte sulle plusvalenze. Questo tipo di conto è perfetto per i nuovi investitori che vogliono testare le proprie strategie di trading, imparare a leggere i grafici, le previsioni e le analisi di mercato senza correre il rischio di perdere denaro. Il vantaggio principale dell'utilizzo di un simulatore di trading è che offre ai trader l'opportunità di familiarizzare con la piattaforma che intendono utilizzare prima di investirvi denaro reale.

Inoltre, la modalità demo è aggiornata in tempo reale, quindi offre dati sulle condizioni reali del mercato al momento dell'operazione. Infine, la modalità demo offre la possibilità di personalizzare il proprio account di trading, scegliendo eventualmente anche la valuta virtuale da utilizzare per testare le proprie strategie.

Leggi anche:

• Le migliori piattaforme e conti demo di trading

• Conto eToro demo

• Conto Plus500 demo

• Conto XTB demo

• Conto Capital.com demo

Conti demo trading crypto

Gli investimenti in criptovalute offrono molte opportunità ai trader specializzati e ci sono diverse opzioni disponibili. Gli exchange, come ad esempio Binance (qui il sito ufficiale), sono solitamente il mercato di riferimento per la compravendita di asset digitali, dove è possibile comprare e vendere valute digitali, scambiare i crypto-asset con altre criptovalute o valute fiat. Tuttavia, nessuno degli exchange propriamente detti offre un conto demo gratuito per imparare a fare trading sulle criptovalute. Pertanto, per trovare i conti demo crypto migliori, è necessario guardare verso i broker online e le migliori piattaforme per criptovalute.

eToro è un broker che offre un conto demo da 100.000 euro virtuali per imparare a fare trading con i CFD su tantissimi mercati, inclusi molti tipi di criptovalute. Per aprire un conto demo crypto con eToro, è sufficiente registrarsi sul sito ufficiale ( puoi farlo da qui ). Una volta effettuata la registrazione, il trader può scegliere le criptovalute su cui investire e decidere se comprare o vendere CFD. Tuttavia, eToro non si limita ai soli CFD, ma offre anche la possibilità di investire in crypto reali.

Plus500 è un'altra alternativa a eToro. Con Plus500, è possibile investire su molti asset CFD, tra cui le criptovalute, con una leva fino a 1:2. In questo caso, i profitti o le perdite potenziali verranno sempre moltiplicati. Plus500 offre la possibilità di iniziare con un deposito minimo di 100 euro, che equivale a un capitale di 200 euro grazie all'effetto leva. Per accedere al conto demo crypto di Plus500, basta cliccare su "Passa a Modalità Demo" nella schermata della piattaforma principale o dal menu dell'App.

Molti siti poco affidabili parlano di un conto demo Binance, ma sul sito ufficiale non esiste un conto demo vero e proprio. Tuttavia, è possibile perfezionarsi su argomenti specifici e imparare a sfruttare appieno le potenzialità del trading sulle criptovalute. In ogni caso puoi aprire un conto reale con Binance da qui.

Il conto trading reale

Questo tipo di conto richiede un deposito minimo e, a seconda del broker, può offrire diverse funzionalità, come strumenti di analisi tecnica, informazioni di mercato in tempo reale, ecc. I conti di trading reali consentono agli investitori di negoziare azioni, criptovalute, ETF, fondi comuni di investimento e altri titoli come l’indice NASDAQ o l’indice DOW JONES. I conti reali offrono maggiori opportunità rispetto ai conti demo (che in alcuni casi sono limitati) ma è opportuno operare in reale solo dopo aver acquisito la necessaria esperienza e sempre utilizzando strumenti adeguati per la gestione del rischio.

Il conto trading professionale

Il Conto di trading professionale richiede depositi più elevati rispetto al normale trader retail ma, in alcuni casi, offre caratteristiche come l'accesso diretto al mercato (DMA) che consente ai clienti di eseguire gli ordini direttamente sulle borse invece di passare attraverso i broker/dealer, riducendo così il tempo di latenza tra l'inserimento dell'ordine e l'esecuzione. Inoltre, tutti gli investitori con sede nell'Unione Europea devono aderire alle regole imposte dall'Autorità Europea per i Mercati Finanziari (ESMA), volte a proteggere i consumatori dall'esposizione a rischi eccessivi associati a prodotti con leva finanziaria come i CFD. Tra queste regole troviamo il limite massimo di leva finanziaria fissato a 1:30 per la maggior parte delle coppie di valute e requisiti di margine durante i periodi di alta volatilità.

Leggi anche:

• Piattaforme di trading regolamentate

• Piattaforme di trading professionali.

Come aprire un conto di trading

Per aprire un conto di trading reale, devi prima passare attraverso il processo di registrazione del broker prescelto. Si tratta di un processo relativamente semplice che richiede solitamente di fornire documenti di identità, come il passaporto, e di confermare che sei maggiorenne. Ti verrà poi richiesto di depositare denaro sul tuo conto di trading, e dovrai scegliere il metodo di pagamento più adatto a te, come carta di credito, bonifico bancario o portafoglio elettronico.

Una volta aperto il conto di trading, gli investitori possono effettuare depositi e prelievi di fondi, acquistare e vendere azioni e altri strumenti finanziari e monitorare le loro performance di trading. Vedi come aprire un conto di trading con eToro in questo video:

E per quanto riguarda le tasse?

Conto trading non dichiarato

È importante sottolineare che la dichiarazione di un conto trading in regime dichiarativo è un obbligo imposto dalla legge. Tale obbligo viene soddisfatto mediante la compilazione dei quadri RW e RM nel modello unico di dichiarazione dei redditi. In caso di inadempienza, il contribuente è soggetto a sanzioni per omessa dichiarazione, da aggiungere alle eventuali imposte da versare, incluse le mora.

È opportuno evidenziare che l'obbligo di dichiarazione sorge anche nel caso in cui si sia titolari di un conto trading estero in regime dichiarativo, anche se non si sono ottenuti risultati positivi. È sufficiente l'apertura del conto per un solo giorno nel corso dell'anno precedente per dover procedere alla dichiarazione. Va inoltre considerato che le minusvalenze possono essere riportate in compensazione per le dichiarazioni degli anni successivi. In sintesi, è sempre opportuno dichiarare il conto trading, poiché si evitano sanzioni e si rispettano gli obblighi di legge. Il nostro servizio di elaborazione conti trading è a disposizione per aiutare a mettersi in regola.

Come usare un conto di trading

Per utilizzare al meglio i conti di trading, è importante capire come funzionano i mercati finanziari e quali sono le diverse strategie di trading disponibili. Tra le più famose strategie di trading, quella forse più popolare è il trading giornaliero, in cui i trader cercano di sfruttare le volatilità dei mercati durante il giorno. Questo richiede una grande capacità di analisi e approfondimento delle varie attività finanziarie, nonché la capacità di prendere decisioni rapidamente. Un'altra strategia comune è il trading a lungo termine, in cui i trader cercano di investire in attività finanziarie che si prevede aumentino di valore nel corso del tempo.

Infine, una delle cose più importanti da tenere a mente quando si utilizzano i conti di trading è la gestione del rischio. Il trading comporta sempre un certo grado di rischio, e saper controllare il rischio è essenziale per evitare di subire pesanti perdite. I trader esperti utilizzano una serie di tecniche per gestire il rischio, tra cui:

• l'utilizzo di stop loss e take profit

• il dividersi in una serie di investimenti diversi

• l'utilizzo di tecniche di copertura.

Con una buona gestione del rischio, i conti di trading possono offrire una potenziale opportunità di guadagno sui mercati finanziari, senza esporsi ad eccessivi rischi finanziari.

Esempi di come usare un conto di trading

• Un esempio concreto di utilizzo dei conti di trading potrebbe essere quello di un investitore che desidera acquistare azioni di una società in crescita. Grazie al conto di trading offerto da un intermediario autorizzato, l'investitore può accedere facilmente al mercato azionario e acquistare le azioni della società attraverso una piattaforma di trading online. In questo modo, l'investitore può seguire l'andamento delle azioni e vendere quando ritiene opportuno, sperando di realizzare un profitto.

• Un trader che utilizza la strategia del trading giornaliero potrebbe adottare un'approccio di trading sui futures. Grazie al conto di trading offerto dall'intermediario, il trader può accedere al mercato dei futures e monitorare rapidamente i movimenti del prezzo per sfruttare le opportunità di profitto. Utilizzando una serie di strumenti di analisi tecnica, il trader può utilizzare informazioni sulle tendenze di mercato e sulle strategie dei concorrenti per prendere decisioni informate e guadagnare denaro in modo rapido e tempestivo.

• Un trader che si concentra sulla gestione del rischio potrebbe utilizzare il conto di trading per investire in diversi mercati, utilizzando una serie di strumenti di trading in modo da creare un portafoglio diversificato. Questo approccio di trading diffonde il rischio, poiché un eventuale perdita su una posizione viene bilanciata da eventuali guadagni su altre posizioni. Il trader potrebbe anche utilizzare gli stop loss e i limiti di profitto per limitare le perdite e realizzare guadagni automaticamente, in modo da non dover monitorare costantemente le posizioni di mercato.

Conclusioni

In conclusione, l'utilizzo di un conto di trading è uno strumento essenziale per coloro che desiderano operare sui mercati finanziari. É importante sottolineare che l'apertura di un conto di trading comporta anche dei rischi. Il trading sui mercati finanziari è un'attività ad alto rischio, e i trader devono essere consapevoli di questi rischi prima di investire il proprio capitale. Per questo motivo, è fondamentale scegliere un broker affidabile e regolamentato che offra un ambiente di trading sicuro e trasparente.

FAQ

Quali sono i migliori conti di trading?

I migliori conti di trading sono quelli che ci permettono di operare sui mercati che desideriamo nel modo più economico e veloce possibile.

Perché aprire un conto di trading?

Perché è un modo efficace per poter iniziare a negoziare sui mercati finanziari di tutto il mondo.