Le Commissioni eToro senza sorprese

Il broker eToro è tra le piattaforme di trading più famose ed è molto pubblicizzato. Se hai già usato il conto demo gratuito di eToro e sei interessato al conto reale, sicuramente vorrai sapere a quanto ammontano le commissioni con eToro e i costi dei vari servizi.

eToro è una piattaforma di investimento multi-asset. Il valore dei vostri investimenti può salire o scendere. Il vostro capitale è a rischio.

Prima di tutto un video riassuntivo che spiega i diversi tipi di commissioni eToro:

Le operazioni di compravendita sui mercati finanziari prevedono generalmente dei costi di transazione, dette anche commissioni di trading. Possiamo quindi dire che le commissioni sono costi addebitati dal broker come compenso per l’attività di intermediazione tra utenti della piattaforma e mercati finanziari. Gli importi delle commissioni possono variare in base al paese dal quale vengono richieste, in base al broker che si utilizza e in base al tipo di asset contrattato.

Approfondiamo ora l’argomento commissioni di eToro: cosa sono in pratica e quali commissioni vengono applicate su eToro. Prima di proporre un quadro generale su cosa sono le commissioni che in genere si pagano per fare trading, vi indichiamo subito come investire con eToro.

Come investire con eToro

Se vuoi aprire un’operazione su eToro segui questi passaggi:

Investire step by step

Procedura semplice da seguire.

1. Apri un conto su eToro

   Clicca qui.* Il vostro capitale è a rischio. Si applicano altre commissioni. Per maggiori informazioni, visitare https://www.etoro.com/it/trading/fees/.

2. Login

   Effettua il login

3. Scegli

   Cerca il titolo su cui vuoi investire

4. Scegli l'importo

   Decidi quanto vuoi investire

5. Scegli la leva

   Per operare con commissioni basse, devi mantenere la leva X1 comprando così azioni (o criptovalute) reali **

6. Esegui

   Effettua l'operazione a seguito della tua analisi.

* Il deposito minimo su eToro è di 100 euro.

** nella vendita short si applicano sempre commissioni in quanto viene eseguita tramite CFD.

Quindi, su eToro questo risulta se si scambiano azioni o ETF con operazioni di acquisto dirette, anche senza l’utilizzo di leva finanziaria. Tra le commissioni che eviterai ci sono le commissioni di transazione, di gestione trimestrale e amministrativa.

Leggi il tutorial eToro per conoscere nel dettaglio come accedere agli strumenti e come si apre un’operazione di trading con eToro. 

Le commissioni di eToro sono davvero 0?

Con eToro è possibile fare trading gratis utilizzando il conto demo, che non prevede l’utilizzo di denaro reale ma virtuale. Per le operazioni con il conto reale, eToro applica dei costi in base alle operazioni che si vogliono eseguire e sul prelievo di denaro dal conto.  

Ecco i principali costi di eToro nel seguente elenco: 

• Spread

• Commissioni overnight

• Conversione di valuta

• Commissioni di prelievo

• Commissione per inattività

Per visualizzare le commissioni pagate per il tipo di operazione aperta nel proprio conto eToro, bisogna andare nella sezione portafoglio nella piattaforma e cliccare su cronologia. eToro d'altra parte permette di eseguire short sulle azioni.

Spread

Lo spread è una commissione che tutti i broker CFD applicano alle transazioni con leva. Viene applicata ad ogni operazione ed è dato dalla differenza tra il prezzo della quotazione in acquisto (ask) e il prezzo della quotazione in vendita (bid) dell’asset in quel momento. 

Nel trading CFD, si può aprire una posizione di acquisto (long) se si prospetta un aumento del prezzo dell’asset sottostante, oppure una posizione di vendita allo scoperto (short) se si prospetta una diminuzione del prezzo.

Normalmente, il broker applica lo spread nel momento in cui viene aperta un’operazione. Per questo motivo, quando si apre un investimento in CFD questo risulta inizialmente in perdita. Quella percentuale di perdita è appunto lo spread pagato al broker. Lo sconto effettivo dello spread, comunque, viene applicato solo a chiusura dell’operazione.

Ad ogni operazione con i CFD viene applicato lo spread, che varia in base allo strumento sottostante. Per gli asset con maggiore liquidità, lo spread generalmente è inferiore. Per questo, potrebbe risultare più o meno profittevole fare trading intraday o sul lungo periodo anche tenendo conto dello spread. eToro applica uno spread adatto alle operazioni sul lungo periodo, che non varia di molto in base alle condizioni di mercato, a differenza di altri broker che possono aumentare anche di molto lo spread in occasione di avvenimenti importanti. 

Commissioni Overnight

La commissione overnight, detta anche Roll Over, Swap o Night Rate, si applica nel momento in cui l’operazione viene lasciata aperta durante la notte e solo sui CFD. 

Con i CFD, come abbiamo già menzionato nei paragrafi precedenti, il broker presta una certa quantità di denaro all’investitore in base alla leva che decide di applicare. Questo prestito è soggetto a interessi nel momento in cui l’operazione dura oltre la giornata di negoziazione dei mercati (calcolata in base all’orario di New York e che si conclude alle 17:00 EST). Se l’operazione dura di più, quindi oltre le ore 17:00 di New York, il trader dovrà pagare una commissione. 

Con eToro, le posizioni per il weekend vengono liquidate di mercoledì, moltiplicando l’overnight per tre notti. Se vengono aperte delle operazioni nel fine settimana, vengono considerare a partire da questo giorno, mentre le negoziazioni in valuta spot vengono regolate dopo due giorni. Per altri broker potrebbero valere altri giorni, non è una regola fissa per tutti. 

L’importo dell’overnight rate è costituito dalla differenza tra l’interesse overnight dello strumento acquistato e quello venduto. La tariffa notturna potrebbe essere negativa se l’interesse che abbiamo pagato è superiore all’interesse addebitato e in questo caso avremo la tariffa sarà a nostro favore.   

L’overnight non viene applicato da eToro per le operazioni con le criptovalute acquistate e trattenute per più giorni, mentre lo applica in caso di vendita allo scoperto con utilizzo di leva finanziaria.  

Per evitare di pagare la commissione di inattività bisognerebbe accedere di tanto in tanto sul conto in modo da non operare a breve termine. Se non si vuole continuare a operare con eToro, si può richiedere l’eliminazione del conto.

Commissioni di conversione valuta

Il conto di eToro è in dollari, tuttavia è possibile depositare in altre valute come euro, sterline inglesi, dollari canadesi, yen giapponesi, dollari australiani, rubli russi e renminbi cinesi. eToro convertirà in automatico queste valute in dollari. Per questo servizio eToro applica una commissione di conversione valuta.

Anche per prelevare contanti dal conto, si applica una commissione di conversione valuta che si andrà a sommare alla commissione di prelievo di cui parleremo nel prossimo paragrafo. 

Commissioni di prelievo

Trasferire fondi su un conto eToro o effettuare un deposito è gratuito e non comporta alcuna spesa. È importante notare che alcuni (ma non tutti) fornitori di servizi di pagamento possono addebitare una tassa di trasferimento, quindi è meglio chiedere loro prima se impongono tali commissioni.

Ogni volta che prelevi il tuo denaro da eToro, c'è una commissione fissa di $5. Questo è imposto per coprire i costi che possono sostenere per il trasferimento di fondi in altri paesi. L'importo minimo che può essere prelevato per ogni transazione è di 30$.

Come anticipato nel sottotitolo precedente, a questo costo fisso si aggiunge la commissione di conversione valuta se il prelievo viene richiesto in una valuta diversa dai dollari.  

Commissioni di inattività

Nel caso in cui l’utente di eToro non utilizza il proprio conto di trading per molto tempo, dovrà sostenere un costo, ovvero la commissione di inattività. Attualmente, eToro prevede che a partire dai 12 mesi di inattività vengano addebitati 10 dollari di commissione sui conti con un saldo di deposito. Per i conti senza saldo di deposito, tale commissione verrà applicata a partire del quarto mese di inattività. In questo caso il pagamento verrà addebitato quando l’utente avrà di nuovo saldo disponibile. Specifichiamo che in nessun caso l'operazione verrà chiusa.

Quali commissioni non si pagano su eToro?

eToro consente di fare trading senza costi relativi a:

1. acquisto diretto di azioni 

2. commissione di custodia

3. commissione per incasso dei dividendi (nel caso delle azioni)

Inoltre, per utilizzare i sistemi di CopyTrading e CopyPortfolios disponibili su eToro non si pagano commissioni aggiuntive. 

Per quanto riguarda le commissioni overnight o differenziali, queste possono essere applicate da eToro sui CFD in base alla posizione aperta o agli strumenti che si vogliono negoziare.

eToro è una piattaforma di investimento multi-asset. Il valore dei vostri investimenti può salire o scendere. Il vostro capitale è a rischio.

Commissioni eToro in base agli strumenti

Come abbiamo anticipato nell'introduzione, eToro applica commissioni diverse in base al tipo di asset utilizzato. Analizzeremo in questo articolo le commissioni su: 

• azioni reali ed ETF

• criptovalute reali

• CFD 

• altro

Commissioni eToro su Azioni ed ETF

Con eToro le azioni e gli ETF hanno commissioni. In che senso? Nel senso che eToro non applica commissioni di gestione o custodia o per la compravendita dei dividendi, ma comunque ci sono. Non verranno richieste quindi commissioni quando si apre o si chiude un’operazione. Tuttavia, vengono richiesti costi diversi per il prelievo di denaro o per la conversione della valuta. 

eToro in alcuni casi assume l’imposta di bollo e la tassa sulle transazioni, con variazioni in base al paese. Questo consente un ulteriore risparmio dello 0,5% nel Regno Unito, dell'1% in Irlanda, dello 0,3% in Francia e 0,1% in Italia.

Si possono ottenere i dividendi delle azioni in base alla quota di azioni in possesso. Questo perché quando si acquista una quota di azioni, eToro la acquista a nome dell’investitore e la registra nel sistema. Il cliente, comunque, non è il diretto titolare della quota, quindi non avrà un certificato di emissione o diritti di voto nella società. Può però ottenere i dividendi in base allo stock o al paese. 

CFD su azioni ed ETF

Per quanto riguarda le azioni, abbiamo già detto che eToro non applica commissioni per l’acquisto diretto senza leva. Per gli altri tipi di operazioni con i CFD su azioni ed ETF, eToro applica lo spread dello 0,09% ed eventuale commissione notturna suddivisa in 365 (quindi commissione annuale) e calcolata così:

• posizione di vendita (short): 2,9% + LIBOR 

• posizione di acquisto (long): 6,4% + LIBOR 

Con LIBOR si intende il tasso di riferimento usato generalmente dalle banche per concedere prestiti a breve termine. I tassi LIBOR vengono pubblicati tutti i giorni e riportano scadenze da un minimo di un giorno ad un massimo di 12 mesi. Con eToro viene applicato il tasso LIBOR a un mese.

Di seguito potrai visualizzare due esempi. Il primo riguarda una posizione di acquisto con leva X2, investendo 1000 dollari in azioni Apple a prezzo di vendita di 250 dollari.

Il secondo esempio riguarda una posizione di acquisto con leva X2, investendo 1000 dollari  sull'ETF SPDR Gold venduto a 142,55 dollari.

Commissioni eToro sulle criptovalute

Acquistando criptovalute senza leva tramite eToro si diventa proprietari e viene addebitato uno spread per la transazione. Su eToro si trova la tabella aggiornata sui calcoli dello spread. 

Se si apre una posizione di vendita o con leva finanziaria su una criptovaluta, si sta operando con i CFD e l'utente dovrà sostenere dei costi di cui parleremo più avanti. Si tratta di commissioni su operazioni che si presumono sul medio-lungo periodo, non intraday o scalping. Per questo tipo di investimenti su criptovalute si possono usare gli exchange. Con eToro, comunque, la gestione del deposito è totalmente trasparente. 

Non ci sono problemi con gli hack su eToro, quindi il capitale depositato è garantito. Se si vuole effettuare un trasferimento di criptovalute su un portafoglio o esportare in altra piattaforma, ci sarà una commissione extra per il prelievo in base alla criptovaluta in questione. Su eToro si possono consultare le tariffe aggiornate. 

CFD su criptovalute

Si sta facendo trading CFD con le criptovalute nel momento in cui viene acquistata o venduta utilizzando la leva finanziaria. In alcuni paesi, questa è l’unica opzione disponibile per investire in criptovalute. 

Acquistando una criptovaluta con leva, viene applicata una tariffa notturna. Per una posizione di vendita allo scoperto, viene applicato un costo aggiuntivo alla tariffa notturna che può variare da $ -0,00009 per Ripple a $ -11,813292 per Bitcoin.

Per quanto riguarda lo spread, possiamo dire che sia per le posizioni di acquisto che per le posizioni di vendita non varia di molto. 

Di seguito ti forniamo un esempio di posizione di vendita senza leva su Ripple (XRP) con un investimento iniziale di $ 1.000 e un prezzo di acquisto di $ 0,2536.

Le commissioni eToro sui CFD

Cosa sono i CFD?

I CFD (Contracts for Difference) sono contratti stipulati tra due parti che intendono scambiare la differenza tra il prezzo di entrata e il prezzo di uscita di un determinato asset di riferimento (o sottostante). L’asset non viene effettivamente acquistato ma avviene una speculazione sul suo prezzo futuro. Questo fa sì che l’investimento non sia legato alla valutazione dell’asset ma piuttosto alla bontà della sua previsione, che può essere sia al rialzo che al ribasso del prezzo. 

Per effettuare operazioni con i CFD si usa la leva finanziaria e sono soggette a spread e commissioni overnight. Possiamo controllare le commissioni applicate ad un nostro investimento nella parte bassa della finestra dedicata alle impostazioni dell’operazione, dove vedremo l’importo della commissione overnight. Lo spread si somma al valore dell’asset.

Commissioni eToro sulle valute 

Su eToro è possibile investire nelle valute solo con i CFD. Lo spread applicato può variare in base alla coppia di valute su cui si vuole investire da un minimo di 1 pip per la coppia EUR/USD fino a 50 pip per la coppia USD/ZAR. 

eToro è una piattaforma di investimento multi-asset. Il valore dei vostri investimenti può salire o scendere. Il vostro capitale è a rischio.

Riguardo alla tariffa notturna, anch’essa varia in base alla coppia di valute e anche in base al tipo di posizione di investimento (se acquisto o vendita allo scoperto). Ad esempio, per la vendita della coppia EUR/USD è $ -0,000011 e per l'acquisto è $ -0,000061.

Di seguito riportiamo un esempio di investimento di 1000 dollari su una posizione di acquisto su EUR/USD con leva X20, a prezzo di vendita di 1,1190 USD.

Commissioni eToro sulle materie prime

Anche per le materie prime, eToro consente solo l’investimento tramite CFD. Questo significa che l’investitore non sarà un possessore fisico delle materie prime e non subirà costi dovuti alle giacenze. 

eToro è una piattaforma di investimento multi-asset. Il valore dei vostri investimenti può salire o scendere. Il vostro capitale è a rischio.

Lo spread e la tariffa notturna per le materie prime può variare in base alla materia prima su cui si investe, ad esempio per il rame si calcolano 2 pip mentre per il palladio 20.000 pip. 

Di seguito potrai vedere un esempio di un investimento di 1000 dollari sul petrolio con prezzo di vendita di 55,25 dollari e con leva a X10 

eToro è una piattaforma multi-asset che offre sia investimenti in azioni e criptoasset, sia il trading di CFD.

Tieni presente che i CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 51% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se comprendi come funzionano i CFD e se puoi permetterti di correre il rischio elevato di perdere i tuoi soldi.

Questa comunicazione è intesa esclusivamente a scopo informativo e formativo e non deve essere considerata un consiglio di investimento o una raccomandazione di investimento. Le performance passate non sono indicative dei risultati futuri.

Il Copy Trading non equivale a un consiglio di investimento. Il valore dei tuoi investimenti può aumentare o diminuire. Il tuo capitale è a rischio.

Gli investimenti in criptovalute sono altamente volatili e non regolamentati in alcuni paesi dell’UE. Nessuna tutela del consumatore. Potrebbe essere applicata un’imposta sugli utili.

eToro USA LLC non offre CFD, non rilascia alcuna dichiarazione e non si assume alcuna responsabilità in merito all’accuratezza o alla completezza del contenuto di questa pubblicazione, che è stata preparata dal nostro partner utilizzando informazioni non specifiche di un’entità disponibili al pubblico su eToro.

FAQ

Si può fare trading con eToro gratis?

L’iscrizione a eToro con un conto demo è gratuita e non è necessario effettuare un deposito minimo. Se si vuole iniziare a operare in reale, bisognerà effettuare un deposito di almeno 100 dollari. Investire con il conto reale può implicare l’addebito di costi come spread e commissioni relative alla tipologia di operazione che si effettua. 

Cos’è la commissione overnight di eToro?

La commissione overnight è un costo che viene applicato alle operazioni con CFD che rimangono aperte durante la notte, quindi a mercato chiuso. La commissione viene calcolata ogni giorno e viene moltiplicata per 3 notti nel fine settimana. 

Quando si paga lo spread su eToro?

Lo spread su eToro è visibile sul saldo del conto nel momento in cui viene aperta la posizione, difatti la posizione apparirà subito in perdita. Lo spread viene però saldato completamente, cioè scalato dal conto, solo a chiusura dell’operazione perché si basa sul prezzo di chiusura finale.