Come investire nel lusso attraverso i prodotti finanziari adeguati

Investire nel lusso può essere un'idea interessante e molti si chiedono se valga davvero la pena investire in prodotti lussuosi, come ad esempio gioielli e cosmetici di marca, anche perché i prezzi dei prodotti di lusso spesso sono molto più alti rispetto ai prodotti ordinari. Tuttavia, investire nel lusso può essere un'ottima idea se si ha la capacità di farlo con saggezza. L'investimento in beni di lusso è un'attività che si sta rapidamente diffondendo in tutto il mondo, portando ad alcune importanti implicazioni per i mercati finanziari. È possibile iniziare ad investire nel lusso con soli 20 euro su Capital.com (da qui) o con soli 50 euro con eToro (da qui).

I fondi di investimento rappresentano una delle opzioni più popolari per gli investitori che desiderano beneficiare dei trend dei beni di lusso. In questo articolo, esamineremo le opzioni di investimento sul lusso dei fondi di investimento, degli ETF e delle azioni sul lusso, fornendo una panoramica di come funzionano ed un elenco dei principali. Prima però presentiamo la quotazione di un interessante ETF sul settore lusso:

Continuiamo ora definendo meglio cosa sono i beni di lusso e dando ulteriori dettagli sul perché si dovrebbe valutare di investire nel lusso.

Cosa sono i beni di lusso

I beni di lusso sono di solito considerati beni di alto valore che generalmente hanno un prezzo superiore rispetto ai beni di base ed al mercato medio. Questi possono essere prodotti come:

• gioielli,

• abbigliamento,

• prodotti alimentari di lusso,

• prodotti di bellezza,

• progetti artistici all'avanguardia

• il vino

• l'antiquariato e altro.

Perché investire nel lusso?

Investire nel lusso può essere interessante soprattutto se si sceglie di investire in prodotti di lusso che sono considerati beni di rifugio. I beni di rifugio sono considerati beni che offrono un certo grado di stabilità attraverso periodi di instabilità economica. Ad esempio, le pietre preziose e i prodotti di lusso come barilotti di vino, orologi e gioielli spesso rimangono stabili durante periodi di recessione o crisi finanziaria. Inoltre, i beni di lusso hanno una maggiore resistenza rispetto agli effetti duraturi dell'inflazione, il che può anche risultare in un notevole aumento del valore nel tempo.

L'investimento in beni di lusso può anche offrire un ottimo rendimento, di fatti le società che producono beni di lusso hanno in alcuni casi dimostrato rendimenti fino al 30% o oltre. Si tratta di un'ottima opportunità di investimento e un modo per diversificare un portfolio di investimenti.

Come investire nel lusso con saggezza?

Investire in modo intelligente nel lusso significa innanzitutto essere consapevoli dei rischi. I prezzi dei beni di lusso possono scendere in caso di cambiamenti nella domanda, come un cambiamento nei gusti dei consumatori o nei trend. È quindi importante acquistare prodotti di lusso di qualità e di marche che hanno dimostrato di essere di successo nel lungo periodo.

Per fare questo si possono considerare 3 categorie di investimento finanziario:

1. I fondi di investimento

2. Gli ETF

3. Le azioni

Ci sono diverse forme di investimento in beni di lusso, tra cui l'acquisto diretto, l'investimento nei fondi hedge e l'acquisto di azioni di società che producono beni di lusso.

L'acquisto diretto è una delle forme più comuni di investimento in beni di lusso, in cui un investitore può acquistare beni di lusso direttamente dal produttore. Un vantaggio di questo tipo di investimento è che un investitore può essere sicuro che l'investimento in beni di lusso sia di qualità superiore. Tuttavia, l'acquisto diretto può essere costoso, poiché i beni di lusso hanno prezzi elevati.

Gli investimenti in fondi hedge possono anche essere una buona opzione. Questo tipo di investimento prevede l'acquisto di un fondo che contiene una gamma di titoli, obbligazioni e altri strumenti di investimento legati ai beni di lusso. Questo tipo di investimento consente agli investitori di diversificare il loro portafoglio con vari strumenti finanziari legati ai beni di lusso.

Fondi di investimento o ETF sul lusso

I fondi di investimento sul lusso sono un tipo di fondo che investe principalmente in società che producono beni di lusso. Questo può comprendere marchi come Hermès, Louis Vuitton, Gucci, Prada, Rolex e altri. I fondi di investimento sul lusso possono essere negoziati su piattaforme di scambio come ETF, quindi gli investitori possono acquistare facilmente azioni di tali fondi. I fondi di investimento sul lusso possono essere con leva, cioè possono utilizzare prodotti finanziari che amplificano l'esposizione di un investitore al mercato dei beni di lusso.

Tipi di fondi di investimento sul lusso

Esistono diversi tipi di fondi di investimento sul lusso, ognuno con caratteristiche e rischi specifici. Di seguito sono descritte alcune delle principali varianti di fondi di investimento sul lusso:

• Fondi di investimento settoriali: questi fondi sono progettati per investire in singole industrie.

• Fondi di investimento listati: sono fondi che investono in fondi quotati in borsa.

• Fondi di investimento sui beni di lusso con leva: sono fondi che investono principalmente in prodotti finanziari a leva, come derivati o prodotti strutturati.

• Fondi di investimento a reddito fisso: questi fondi investono in beni di lusso obbligazionari a reddito fisso.

Come funzionano gli ETF sul lusso?

Gli ETF di lusso sono simili ad altri ETF in quanto possono essere negoziati su una delle principali borse valori. Quando si investe in un ETF sul lusso, si investe in un fondo che possiede un portafoglio di azioni di società che producono articoli di lusso. La performance di queste aziende viene monitorata e il fondo si adegua di conseguenza. I rendimenti del fondo sono una combinazione di dividendi, rivalutazione del capitale e altri fattori.

Vantaggi dei fondi di investimento sul lusso

Investire in fondi di investimento sul lusso presenta diversi vantaggi per gli investitori. Un vantaggio dell'investimento in ETF sul lusso è che possono offrire un'esposizione a un settore che di solito non è disponibile per l'investitore medio. Le società che producono beni di lusso non sono tipicamente negoziate nelle principali borse valori, per cui investire in esse può essere difficile. Gli ETF sul lusso rappresentano un modo semplice per l'investitore medio di ottenere un'esposizione a questo settore.

Infine, gli ETF sul lusso possono dare accesso a società con una lunga storia di successi e performance finanziarie superiori. Queste società hanno spesso un track record di performance duraturo e possono offrire un rendimento costante nel tempo. Di seguito sono elencate alcune delle principali caratteristiche positive dei fondi di investimento sul lusso:

• Rendimenti elevati: dato che i fondi di investimento sul lusso sono composti da diversi strumenti finanziari, possono fornire rendimenti più elevati rispetto ad altre forme di investimento.

• Diversificazione: le classi di attività comprese nei fondi di investimento sul lusso possono aiutare a diversificare un portafoglio, riducendo così il rischio complessivo.

• Accessibilità: I fondi di investimento sul lusso sono facilmente accessibili ai piccoli investitori, il che significa che sono accessibili a un numero più ampio di investitori.

Svantaggi dei fondi di investimento sul lusso

I fondi di investimento sul lusso presentano anche alcuni svantaggi. Di seguito sono elencati alcuni degli svantaggi principali dell'investimento in questo tipo di fondi:

• Volatilità: i beni di lusso possono essere piuttosto volatile, e quindi i fondi di investimento possono essere esposti a una notevole volatilità.

• Costi elevati: i fondi di investimento sul lusso hanno costi di gestione generalmente più elevati rispetto ad altre forme di investimento.

• Rischio di liquidità: i fondi di investimento sul lusso spesso sono poco liquidi.

Elenco di ETF sul lusso

Ecco alcuni degli ETF più popolari sul settore lusso:

1. Invesco Global Luxury ETF (Ticker: UHNW)

2. Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund (Ticker: XLY)

3. VanEck Vectors Retail ETF (Ticker: RTH)

4. iShares Evolved U.S. Discretionary Spending ETF (Ticker: IEDI)

5. VanEck Vectors Morningstar Wide Moat ETF (Ticker: MOAT)

6. Global X Luxury ETF (Ticker: LUXY)

7. iShares U.S. Consumer Services ETF (Ticker: IYC)

8. PowerShares Dynamic Luxury Portfolio (Ticker: PWL)

9. Global X Millennial Thematic ETF (Ticker: MILN)

10. SPDR S&P Retail ETF (Ticker: XRT).

Aziende di società del settore lusso

Puntando sulle aziende che producono articoli di lusso e li distribuiscono nei mercati di fascia alta, gli investitori possono accedere a una classe esclusiva di acquirenti che tendono a mantenere il loro potere d'acquisto e a comprare articoli di lusso anche quando l'economia è incerta. Gli investimenti in beni di lusso possono fornire un flusso costante di reddito e rendimenti costanti, aiutando al contempo gli investitori a diversificare i loro portafogli con diversi tipi di investimenti.

Come scegliere un'azienda di beni di lusso

Quando si cerca di scegliere un'azienda di beni di lusso da investire, è importante considerare tutti i dettagli. È necessario esaminare attentamente l'azienda, compresi i prodotti, la reputazione dell'azienda, la gestione dei rapporti con i clienti, la posizione in termini di prezzi e di prodotto, nonché la qualità dei prodotti. Inoltre, è importante considerare le tendenze del settore in termini di prodotti e prezzi. Una buona strategia di investimento è quella di scegliere un'azienda che si trova ai primi posti del settore in termini di qualità dei prodotti e innovazione.

Elenco di società del settore lusso

Ecco alcune grandi società europee e americane quotate in borsa che producono beni di lusso:

1. LVMH (Compagnia Finanziaria di Lusso Louis Vuitton, Francia)

2. Kering (Gruppo Kering, Francia)

3. Richemont (Richemont International SA, Svizzera)

4. Prada (Prada Holding NV, Italia)

5. Hugo Boss (Hugo Boss AG, Germania)

6. Tiffany & Co. (Tiffany & Co., Stati Uniti)

7. Gucci (Kering, Italia)

8. Estée Lauder (Estée Lauder Companies Inc., Stati Uniti)

9. Burberry (BC Group, Regno Unito)

10. Hermès (Gruppo Hermès, Francia).

Battere l'inflazione con il lusso

Ci sono stati tuttavia alcuni beni di lusso che, secondo il Knight Frank Luxury Investment Index, sono riusciti in media a superare l'inflazione lo scorso anno. In cima a questa classifica c'è l'arte, con un aumento del 29% nel periodo di 12 mesi. Seguono le automobili, con un rendimento del 25%.

Fonte: Statista

Per gli investitori in beni di lusso che desiderano investire a lungo termine, è interessante dare un'occhiata alle variazioni di prezzo a 10 anni. In questo caso, se si considerano i prezzi alla fine del 2022, il whisky raro è chiaramente il settore in cui entrare. Sebbene il 2022 abbia registrato un aumento solo del 3%, nell'ultimo decennio è stato osservato un incremento del 373%. L'anno scorso, il prezzo di vendita più alto registrato per un whisky raro è stato quello di una bottiglia di The Macallan "The Reach" - un single malt di 81 anni - venduta per 300.000 sterline da Sotheby's in ottobre.

Leggi come investire contro l'inflazione e proteggersi.

Conclusione

In conclusione, gli ETF possono fornire liquidità ed esposizione ai titoli aziendali nel lusso, offrendo più opzioni per l'investimento senza la necessità di acquistare singole azioni. Investire in azioni sul lusso invece può presentare una serie di vantaggi e sfide per cui è necessario essere preparati. Gli investitori di tutti i livelli possono trarre vantaggio da una diversificazione del portafoglio con azioni sul lusso, ma dovrebbero essere consapevoli dei rischi che comporta un investimento di questo tipo. Investire in azioni sul lusso può essere un modo eccellente per provare a guadagnare un profitto dal mercato dei beni di lusso, a patto che sia effettuato con cautela ed esperienza.