Esempio pratico di trading con XTB

In questa lezione descriviamo esempi di investimento e di trading CFD su XTB e illustriamo in sintesi la fondamentale differenza tra la prima modalità di investimento e la seconda. Per seguirci al meglio, consigliamo di aprire un conto di prova da questa pagina per testare la piattaforma. Un breve video tutorial correda l’articolo.

Differenza tra Investimento e Trading CFD

Sono due modalità operative molto diverse, non interscambiabili tra loro nei tempi e nei costi.

Si parla di investimento quando il trader opera nel lungo periodo, minimo un anno, acquistando i veri e propri asset. Con XTB si possono comprare azioni ed ETF reali a zero commissioni. Si investe in questo modo quando si pensa che nel lungo periodo l’azione o l’ETF avrà un aumento di valore. Quindi l’investitore ‘congela’, ci si passi il termine, per un periodo abbastanza lungo un capitale di solito più elevato di quelli investiti nel trading CFD.

Il trading CFD invece utilizza gli strumenti derivati Contratti per Differenza che replicano l’andamento dell’asset sottostante. Aprendo posizioni sui CFD non si viene in possesso del sottostante ma si negozia sulla variazione di prezzo dello stesso.

I CFD permettono una negoziazione di breve e medio periodo sia al rialzo che al ribasso. In breve:

1. Se prevedi che il trend dell’asset di tuo interesse sarà al rialzo, apri una posizione CFD long o di acquisto. Otterrai profitti in base ai rialzi, in caso contrario perdite.

2. Se prevedi che il trend dell’asset sarà al ribasso, allora apri una posizione ‘Short’ o di vendita allo scoperto. Otterrai profitti se il trend si muoverà nella direzione pronosticata, altrimenti perdite.

Uno dei vantaggi di operare facendo trading CFD è che puoi investire anche piccole somme e si ha la possibilità di utilizzare la leva finanziaria. Quest’ultima è un finanziamento fatto dal broker per permetterti di ottenere in minor tempo, profitti più alti. Altrettanto facile, però, è subire perdite più velocemente.

Una volta eseguito l’ordine, il risultato economico sarà sempre negativo. Da cosa dipende? dallo spread: il compenso del broker nella sua veste di intermediario e fornitore di CFD.

Va precisato che, se la contrattazione si mantiene aperta per i giorni successivi, il trader dovrà pagare delle commissioni di rollover, chiamate anche ‘swap’ sulla piattaforma XTB. Più si allunga il periodo, più aumentano le commissioni swap. Ecco il motivo per cui il trading CFD è adatto per una modalità operativa di breve medio periodo evitando in questo modo che le commissioni limitino inutilmente il risultato economico finale.

Per un ulteriore approfondimento puoi leggere l’articolo Borsa e trading: Differenza tra investimento e speculazione.

Come piazzare un ordine con XTB

Vedi come farlo in questo video:

Riassumiamo la procedura in questi 5 passaggi:

1. Accedere a XTB.

2. Scegliere l’asset di interesse.

3. Cliccare ‘Compra’

4. Definire importo e stop operativi

5. Aprire la posizione

Vediamo ora le due modalità operative permesse dalla piattaforma di trading XTB.

Esempio di investimento in azioni con XTB

Comprare azioni con XTB (qui il sito ufficiale) è davvero semplice.

Supponiamo di volere investire in azioni Enel: si scrive “Enel” nella barra di ricerca e si clicca sul risultato. Attenzione che la piattaforma XTB permette sia di investire sul titolo che sui CFD per cui occorrerà scegliere Enel Stc (Stock). Se scegliessi Enel Stc CFD, staresti negoziando in CFD e non su real stocks.

Di seguito, dovrai fare la tua analisi tecnica e fondamentale. Dal grafico puoi accedere a diverse informazioni sulla performance, sulla capitalizzazione e altro ancora cliccando sull’icona (i) a fianco del nome dell’azione, vedi immagine sotto.

Una volta eseguita la tua analisi dell’asset, per investire effettivamente devi cliccare, dalla sezione Vista di mercato, il pulsante ‘+’ (apri ticket). Si aprirà un pannello dove potrai modificare solo il volume della tua negoziazione. In automatico varierà anche l’importo investito. Per il fatto che stiamo negoziando su un titolo italiano non si pagherà la commissione di cambio valuta per la conversione. Non è possibile inserire né stop loss né take profit.

Per porre in essere la transazione, devi infine cliccare su ‘Buy’. Si aprirà un'ulteriore finestra che ti chiederà di confermare la transazione.

Il broker XTB ti informa che inizialmente viene inviato un ordine che appare nella scheda Ordini pendenti, dopo di che, se verrà accettata, verrà aperta la posizione.

Un popup ti avvertirà immediatamente che il broker ha processato l’operazione. Naturalmente è possibile inserire anche un ordine pendente ovvero dire di acquistare azioni quando il valore delle stesse sarà a un certo livello. La posizione aperta potrà essere visualizzata, modificata e chiusa dalla barra orizzontale inferiore posizionata nella piattaforma di trading XTB.

Anche in questo caso di investimento in azioni reali con XTB, il broker si prende immediatamente il suo guadagno: lo spread. La posizione infatti, come è visibile dall’immagine sopra, si è aperta con un saldo negativo.

Esempio di trading CFD con XTB

Nel nostro esempio pratico di trading CFD con XTB utilizziamo sempre il titolo Enel ma questa volta scegliamo Enel Stc CFD. Scriviamo il nome nella barra di ricerca e apriamo il grafico.

Anche in questo caso dedicheremo tempo all’analisi tecnica e fondamentale per capire e prevedere quale sarà l’andamento del prezzo. Si acquista CFD se si prevede che nel breve periodo (potrebbero anche essere solo 15 minuti) aumenti il suo valore oppure si vende allo scoperto se la previsione è al ribasso.

Per effettuare la transazione clicca su ‘Apri Ticket’, (+), e modifica l’importo, inserisci gli stop loss e il take profit.

Quali altre informazioni offre il pannello dell’ordine?

1. A fianco del volume (elemento modificabile) abbiamo il Valore del contratto e il Margine. Il primo elemento mostra il capitale sul quale verranno calcolati i profitti e le perdite: è composto dal Margine (la somma effettiva per la quale ti esponi) e la parte finanziata dal broker attraverso lo strumento della leva. Il rapporto della leva è di 1:5 quindi se investi 118.42 euro, il valore del contratto sarà il quintuplo.

2. Nella seconda riga si nota lo spread, la valuta e lo swap giornaliero (differente per posizioni di acquisto e di vendita)

3. Nella terza riga la possibilità di inserire SL e TP sia per la posizione di vendita che di acquisto. SL e TP sono impostati secondo determinati parametri che possono essere variati ma non di molto.

Per porre in essere la transazione poi si dovrà selezionare Sell o Buy. Il broker ti chiederà conferma dell’operazione e un popup ti avviserà che l’ordine è stato processato.

Nella sezione orizzontale ‘Posizioni aperte’, al di sotto del grafico, potrai vedere immediatamente la tua transazione. Anch’essa inizierà con saldo negativo a causa dello spread.

Da questa sezione, potremo controllare, modificare e chiudere la posizione. Anche in seguito all'apertura di una posizione, possiamo aggiungere un eventuale Stop Loss o Take profit

Nota: per chiudere una posizione CFD non devi vendere altrettanti CFD dello stesso asset (perchè agendo in questo modo staresti aprendo una posizione di vendita allo scoperto al ribasso) ma devi semplicemente chiudere la posizione aperta.

Come chiudere una posizione aperta con XTB

La procedura per chiudere una posizione è ancora più semplice di quella necessaria per aprirla.

Nella sezione orizzontale appena sotto al grafico puoi osservare i tuoi ordini pendenti e posizioni aperte. Sull’estrema destra, un pulsante rosso ‘Chiudere’ permette di chiudere tutte le posizioni che stanno ottenendo un profitto o tutte quelle che stanno maturando una perdita. Se non sei interessato alla chiusura di gruppi di transazioni, puoi selezionare l’asset di interesse e cliccare sulla x rossa all’estrema destra. Il broker ti chiederà conferma delle tue intenzioni e, una volta confermato, la transazione viene chiusa.

La transazione non produrrà più alcun effetto sul capitale investito e il margine verrà accreditato nuovamente al netto dei profitti o delle perdite.

Ti rimane da scoprire un ultimo, ma non meno importante, elemento: le commissioni XTB.

FAQ

Che differenza c’è tra investimenti e trading CFD?

Sono due modalità operative molto diverse, non interscambiabili tra loro nei tempi e nei costi. Si parla di investimento quando il trader opera nel lungo periodo, minimo un anno, acquistando i veri e propri asset. Il trading CFD invece utilizza gli strumenti derivati Contratti per Differenza che replicano l’andamento dell’asset sottostante adatti per un investimento a breve e medio tempo.

Come piazzare un ordine con XTB?

I passaggi sono semplici e intuitivi, la principale difficoltà sta nel fare una giusta previsione. Può essere opportuno affidarsi alle idee di trading offerte dalla piattaforma.